Краткое описание возможностей системы.

В настоящее время ПриватБанк предлагает своим клиентам (юридическим лицам и предпринимателям) воспользоваться системой Приват 24 с возможностью осуществления платежей в национальной и иностранной валюте. Вход в систему клиент банк расположен на официальном сайте.

Данная система позволяет:

1. Создать и отослать в банк платежный документ в формате НБУ.

2. Создать и отослать в банк платежный документ в формате SWIFT.

3. Осуществлять контроль над прохождением платежа.

4. Получать информацию об остатках на счетах.

5. Осуществлять обмен сообщениями между пользователями системы.

6. Крупные корпорации, могут осуществлять полный контроль над своими, аффилированными, предприятиями.

7. Каждый пользователь системы может иметь различные полномочия и различный справочник счетов, с которыми он может работать.

Настройка internet-обозревателя.

Для успешного использования системы, браузер должен поддерживать работу по протоколу SSL с длинной ключа 128 бит. Если браузер не поддерживает такую длину ключа необходимо установить обновление, соответствующее версии браузера и используемой операционной системе, а также:

  • Персональный компьютер с операционной системой Microsoft Windows 98/2000/ME/NT/ХР.
  • Internet: Модем или выделенная линия.
  • Интернет-браузер: Microsoft Internet Explorer 5.5 или выше.
  • Java версии 1.4.2.
  • Рекомендуемое разрешение экрана при работе с системой 1024х768.

Чтобы определить длину ключа поддерживаемую браузером, необходимо запустить Internet Explorer и зайдите в меню Справка-> О программе (Help->About). Стойкость шифра указана во второй строке.

Для организации безопасной работы в internet, необходимо обратить внимание и изменить, в случае необходимости, настройки браузера по образцу:

1.  Пароли, используемые в формах, не будут сохраняться, для этого:

пункт меню Свойства -> Содержание -> Автозаполнение и отключить режим автозаполнения «имен пользователей и паролей в формах»

5_8ar

2. Зашифрованные web-страницы не сохраняются на диске (не кэшируются) пункт меню Свойства -> Дополнительно -> подпункт Безопасность и выбрать подпункт «Не сохранять зашифрованные страницы на диск»

5_8br

3.  Включен режим автоматического обновления документа: пункт меню Свойства -> Настройка и выбрать «Автоматически».

5_8cr

Установка и настройка Java.

Для работы системы на компьютере, где будет генерироваться пара ключей, осуществляться подпись документов и отправка их в банк, должна быть установлена Java версии 1.4.2.

Данную версию для различных операционных систем и Internet-обозревателей, можно загрузить с сайта производителя http://www.java.com/en/download/manual.jsp. Далее необходимо осуществить инсталляцию загруженной версии Java. После ее инсталляции, нужно произвести ее настройку (ниже приведен пример настройки версии 1.4.2 для Windows).

Для настройки Java, выбрать меню «Пуск» — «Настройка» — «Панель управления»

0001

В открывшейся панели, необходимо активировать настройку Java (выбрав соответствующую икону). После ее активации на экране появится панель настройки Java. В открывшейся панели настройки, выбрать закладку «Advanced».

0002

На открывшейся панели, из списка выбрать запись  JRE 1.4.2 и нажать кнопку «Apply».

0003

Далее перейти на закладку «Browser». Здесь поставить отметку возле названия используемого Internet-обозревателя. Нажать кнопку «Apply».

0004

После выполнения описанных выше действий, можно закрыть панель настройки Java. Возможно, потребуется перегрузка операционной системы.

Настройки пользователя.

Первый вход в систему можно выполнить, после авторизации, в банке, всех зарегистрированных пользователей системы.

Для входа в систему необходимо использовать логин и пароль, которые были указаны при заполнении регистрационной формы. (Внимание!!! При авторизации пользователей в банке, возможно изменение логина).

После первого входа в систему необходимо осуществить проверку расположения каталога ключей. Для этого после входа в систему, выбрать «Сервис» — «Настройки пользователя». На открывшейся странице проверить путь к каталогу ключей и в случае необходимости откорректировать его. По умолчанию путь к каталогу ключей A:\\.keystore. Необходимо помнить, что настройки индивидуальны для каждого пользователя системы.

0005

Если генерация ключей, запись их на носитель и регистрация в системе, осуществлялась в банке, настоятельно рекомендуется, осуществить смену пароля для входа в систему. Для этого в меню выбрать «Сервис» — «Смена пароля».

0006

Для смены пароля, необходимо ввести сначала старый пароль, а затем новый и подтвердить его повторным вводом.

Проверку места расположения каталога ключей и смены пароля для входа, необходимо проделать и для другого пользователя системы (напр. бухгалтера), если такой зарегистрирован в системе.

Создание документов и отправка их в банк.

Создание документов НБУ

В данной системе предусмотрено несколько способов создания документов НБУ.

1. Путем простого заполнения всех полей формы.

2. На основе сформированного справочника получателей.

3. На основе сформированного справочника назначений платежей.

4. На основе сформированных образцов документов НБУ.

Способ 1 «Путем простого заполнения всех полей формы».

Для создания нового документа в формате НБУ, нужно при помощи меню выбрать «Платежи НБУ» — «Новый», после чего откроется форма для формирования платежного документа.

0007

Платежное поручение создается путем заполнения, всех обходимых полей данной формы.

Поле Тип документа – указан по умолчанию «Платежное поручение».

Поле Документ № — в данном поле следует указать номер документа, если поле оставить пустым, система сама присвоит документу номер.

Поле от – в данном поле указывается дата создания документа, если поле оставить пустым, система сама поставит текущую дату.

Поле Плательщик – из раскрывающегося списка, нужно выбрать номер счета, с которого будет осуществлен платеж.

Поле Сумма – в данном поле указывается сумма платежа.

Далее следует раздел, в котором заполняются реквизиты Получателя.

Поле код ОКПО – в данном поле указывается код ОКПО получателя.

Поле Наименование – указывается наименование получателя.

Поле Счет – указывается счет получателя денежных средств.

Поле код банка – в данном поле, следует указать МФО банка получателя.

После заполнения всех вышеперечисленных полей, заполняется назначение платежа.

При заполнении данной формы, необходимо помнить, что при нажатии на «Получатель» (надпись выполнена в виде ссылки), система обратится к справочнику получателей и очистит все ранее заполненные поля платежного поручения. Тоже произойдет, если нажать на «Назначение платежа». О создании документов на основе справочников и шаблонов написано ниже.

Заполнив поле с назначением платежа, можно выполнить ряд дополнительных функций:

— добавить, при необходимости, в назначение платежа сумму НДС;

— поместить созданный документ в образцы;

— занести получателя, в справочник;

— занести назначение платежа в справочник.

Для выбора этих функций, достаточно сделать отметку в поле, которое расположено рядом с каждой функцией.

Заполнив все поля и выбрав необходимую дополнительную функцию, необходимо нажать кнопку «Далее>>».

0008

Информация о созданном документе отобразится над формой для ввода нового документа. Если есть необходимость, можно приступать к созданию следующего документа.

Способ 2 «На основе сформированного справочника получателей».

Второй способ для создания документа НБУ, это способ при котором, получатель изначально выбирается из заранее сформированного справочника получателей. Для этого в меню «Справочники» выбрать «Получатели»:

00013

Откроется справочник, в котором находятся все сохраненные получатели.

00014

Здесь, нужного выбрать получателя и нажать кнопку «Платеж», напротив его записи. Далее откроется стандартная форма для формирования платежного поручения, но в нем уже будут заполнены все реквизиты получателя. Остается заполнить не заполненные поля, как описывалось в первом способе.

Способ 3. «На основе сформированного справочника назначений платежей».

Третий способ для создания документа НБУ, это способ при котором, назначение платежа, изначально выбирается из заранее сформированного справочника назначений платежей. Для этого в меню «Справочники» выбрать «Назначения».

Откроется справочник, в котором находятся все сохраненные назначения платежей.

В открывшемся справочнике, выбрать нужное назначение платежа и нажать кнопку «Платеж по образцу», напротив его записи. Далее откроется стандартная форма для формирования платежного поручения, но в нем уже будет заполнено назначение платежа. Остается заполнить не заполненные поля, как описывалось в первом способе.

Способ 4. «На основе сформированных образцов документов НБУ».

Четвертым способом создания платежа НБУ, является его сознание на основе уже готового шаблона. Для этого в меню «Справочники» выбрать «Образцы НБУ».

В открывшемся справочнике образцов,

00016

необходимо выбрать нужный образец, при необходимости произвести редактирование полей «Сумма» или «Назначение платежа» и нажать кнопку «Платеж». На основе этого шаблона и внесенных изменений система создаст документ. Этому документу присвоится следующий номер за уже имеющимся в системе, а датой создания, будет текущая дата. Информация о создании этого документа, отобразится на открывшейся странице.

00015

Нанесение на документы электронной подписи пользователя (визы).

Следующей стадией подготовки документа, будет нанесение на документ необходимого количества подписей. Для подписания документа необходимо выполнить следующие действия:

1. Установить в компьютер носитель, на котором хранятся ключи (если ключи хранятся на съемном носителе (дискета, CD, flash memory card, и прочее)).

2. В меню выбрать «Документы НБУ» — «Подготовленные».

0009-1

3. Подтвердить доверие к сертификату «ZAT Commercial Bank PrivatBank», путем нажатия кнопки «Yes» или «Always»

4. На запрос системы ввести «Пароль на каталог ключей, ввести соответствующий пароль и нажать «ОК».

0009

После чего, через некоторое время, станут активными кнопки «Подписать все» и «Подписать».

Кнопка «Подписать все» предназначена для подписи всего списка подготовленных документов. Кнопка «Подписать» предназначена для подписи одного документа.

Для подписи подготовленного документа, нажать кнопку «Подписать», после чего система запроси пароль на ключ пользователя.

00010

После ввода соответствующего пароля, нажать «ОК».

Данные действия приведут к нанесению на выбранный документ электронной подписи пользователя (визы).

Если количество подписей (виз) будет необходимым для отправки документа(ов) в банк, вместо кнопки «Подписать», появится кнопка «Отправить операционисту», а под ней будет расположена информация о количестве проставленных виз и необходимых для отправки в банк, для этого следует нажать кнопку «Отправить операционисту».

Если же для отправки необходимы еще подписи, пользователи, чьих виз не хватает,  должны войти в систему под своими логинами и осуществить подпись документа(ов).

00012

Если количество подписей (виз) будет необходимым для отправки документа(ов) в банк, следует нажать кнопку «Отправить операционисту». Если же для отправки необходимы еще подписи, пользователи, чьих виз не хватает, они должны войти в систему под своими логинами и осуществить подпись документа(ов).

Редактирование подготовленного документа

Необходимо помнить, что редактирование уже подписанных документов, удалит с них все подписи, т.е. после редактирования и сохранения, отредактированный документ, перед отправкой в банк, следует подписать.

Для редактирования подготовленного, но не отправленного в банк документа, нужно в меню «Платежи НБУ» выбрать «Подготовленные». Откроется список подготовленных для отправки в банк документов. Напротив каждого подготовленного документа имеется кнопка «Просмотр»,

00017

при нажатии на которую, открывается форма для редактирования документа. В данной форме доступны все поля для редактирования.

00018

На этой странице доступны некоторые вспомогательные функции:

— История – данная функция позволяет просмотреть всю историю создания документа.

— Удалить – данная функция позволяет удалить созданный документ.

— Копировать – данная функция позволяет создать копию созданного документа.

После внесения необходимых изменений, для сохранения документа, нажать кнопку «Сохранить».

Затем перейти в «Подготовленные», осуществить подпись этого документа и его отправку в банк.

Создание документов SWIFT.

В соответствии с Постановлением НБУ № 82 от 05.03.2003г. (п. 2.1) платежное поручение в иностранной валюте заполняется буквами латинского алфавита. Вместе с тем сумма иностранной валюты, указанная словами, заполняется на украинском языке. Название и местонахождение клиента, наименование и местонахождение уполномоченного банка, который обслуживает клиента, и название иностранной валюты могут заполняться буквами латинского алфавита или на украинском языке. При перечислении средств в валюте стран СНГ и Балтии, разрешается заполнять платежное поручение на русском языке.

Для создания платежного поручения в иностранной валюте, необходимо выбрать соответствующий пункт меню. Далее откроется форма для заполнения.

01

Подробнее о заполнении полей данной формы:

Поле «MUR» – в этом поле ставится номер документа. В соответствии с п. 2.4. Постановления НБУ № 82 от 05.03.2003г., номер может включать цифры и слова.

Поле «32A: от» — дата составления документа.

Поле «50a: Плательщик» — при помощи списка осуществляется выбор плательщика и его счета.

Поле «32A: от» — указывается сумма платежа цифрами.

Поле «$» — указывается цифровой или буквенный код иностранной валюты в соответствии с Классификатором иностранных валют.

Поле «59D: Наименование» — указывается наименование получателя (бенефициара).

Поле «59C: Счет» — указывается счет получателя (бенефициара).

Поле «57A: BIC код банка» — указывается BIC код банка получателя (бенефициара).

Поле «57D: Наименование банка» — указывается наименование банка получателя (бенефициара).

Наименование банка получателя (бенефициара), наименование получателя и номер его счета в платежном документе, должны соответствовать реквизитам документов, которые подаются в банк для выполнения валютного контроля над правомочностью перечисления иностранной валюты со счета клиента.

Поле «56A: BIC код банка» — указывается BIC код банка посредника.

Поле «56D: Наименование» — указывается наименование банка посредника.

Поле «56С: Счет банка получателя» — указывается номер счета посредника.

Поле «70: Назначение платежа» — указывается назначение платежа, при этом назначение указывается, таким образом, чтобы дать полную информацию о платеже и документах, на основании которых осуществляется перечисление средств.

Поле «71A: Комиссия» — указывается порядок оплаты затрат уполномоченного банка за перечисление средств в иностранной валюте: за счет клиента (плательщика) уполномоченного банка (OUR), получателя (бенефициара) (BEN), или клиента и получателя (бенефициара) (SHA) и предоставление уполномоченному банку получать комиссионное вознаграждение без платежного поручения клиента.

Поле «71F: Сумма комиссии» — указывается сумма комиссии.

Поле «72: Информация получателю» — указывается дополнительная информация, которую необходимо передать получателю средств.

Для сохранения набранного платежного документа, нажать кнопку «Далее».

Для подписи и отправки подготовленных документов необходимо:

- Установить в компьютер носитель, на котором находится клиентский ключ.

- «Платежи SWIFT»/«Подготовленные».

— Осуществить подпись документа необходимым количеством подписей.

— Нажать кнопку «Отправить операционисту».

Работа с сообщениями.

Создание и отправка нового сообщения.

Для создания и отправки нового сообщения, нужно в меню выбрать «Сообщения» — «Новое». Откроется форма для создания сообщения.

00019

Из раскрывающегося списка выбрать тип получателя. В настоящее время работает отправка сообщений, только пользователям системы, т.е. в списке выбрать «пользователю». Рядом с этим списком, расположено поле, в котором необходимо указать логин получателя. Далее находится поле «Тема», в котором соответственно необходимо написать тему сообщения. Ниже находится поле для написания самого сообщения.

Вместе с сообщением, возможно, отослать и какое-либо приложение (файл) к этому сообщению. Размер этого приложения не должен превышать 2мб.

Для отправки созданного сообщения нажать кнопку «Отправить».

Чтение полученных сообщений.

Для проверки поступивших сообщений и их прочтения, нужно в меню «Сообщения» выбрать «Полученные». При выборе этого пункта меню откроется список полученных сообщений. Для прочтения полученных сообщений, достаточно нажать на тему сообщения или кнопку «Просмотр». Здесь же, можно создать новое сообщение, для этого нажать кнопку «Новое».

00020

На открывшейся странице будет содержаться текст сообщения, информация об отправителе и получателе сообщения, дата и время составления этого сообщения. Если с сообщением было направлено и приложение, информация о наименовании файла приложении будет отображена в строке «Вложение», для его прочтения, нужно нажать на кнопку «Просмотр».

00021

Просмотр отправленных сообщений.

Для просмотра списка отправленных сообщений и их прочтения, нужно в меню «Сообщения» выбрать «Полученные». В данном списке отображена информация о: отправителе сообщения (его логин), тема и дата сообщения. Для просмотра текста отправленного сообщения, необходимо нажать на кнопку «Просмотр». Здесь же есть возможность создать новое сообщение, для этого, нажать на кнопку «Новое», после чего откроется форма для создания нового сообщения.

00022

Справочники.

Мои счета.

Для получения информации о счетах доступных в системе, нужно в меню выбрать «Справочники» — «Мои счета». На открывшейся странице отобразится справочник всех счетов, доступных пользователю в системе.

00023

Каждый пользователь, может иметь различный справочник доступных счетов. В справочнике отображается информация:

— номер счета;

— наименование предприятия, владелец счета.

Причем «наименование» владельца счета поле редактируемое, пользователь может изменить его по своему усмотрению (например, к наименованию добавить код валюты). Для сохранения внесенных изменений, нужно нажать кнопку «Сохранить».

Образцы НБУ.

Для работы с образцами НБУ, необходимо в меню выбрать «Справочники» — «Образцы НБУ». На открывшейся странице отобразятся образцы, которые при создании платежей НБУ были сохранены, как образцы (выбор соответствующей опции перед сохранением платежного документа.)

00016

Над записями в данном справочнике можно осуществить следующие действия:

— создать документ, на основе выбранного образца;

— удалить образец из справочника.

Получатели.

Для получения информации о получателях, сохраненных в справочнике, нужно в меню выбрать «Справочники» — «Получатели». На открывшейся странице отобразится справочник получателей.

00024

Данный справочник имеет функцию фильтра, условия фильтра задаются в самой верхней строке справочника. Для этого в одном из полей, после знака %, указать параметр, по которому будет осуществляться фильтрация (например, для фильтра по ОКПО в соответствующем поле указать: %32781) и нажать кнопку «Применить фильтр». На экран буду выведены записи, удовлетворяющие, только этому условию.

Так же при помощи справочника, можно создать платежный документ НБУ, выбрав нужного получателя и нажав кнопку «Платеж», подробнее эта процедура описана в разделе «Создание документов НБУ».

Добавление новых получателей в справочник можно осуществить двумя способами:

1. При создании платежного документа НБУ, перед его сохранением выбрать соответствующую опцию.

2. Непосредственно в самом справочнике заполнить необходимые поля и нажать кнопку «Добавить».

Назначения.

Для того чтобы попасть в справочник назначений, необходимо выбрать в меню «Справочники» — «Назначения».

00025

При помощи этого справочника, можно создать платежный документ НБУ, выбрав нужное назначение платежа и нажав кнопку «Платеж по образцу», подробнее эта процедура описана в разделе «Создание документов НБУ».

Добавление в справочник нового назначения платежа можно осуществить двумя способами:

1. При создании платежного документа НБУ и перед его сохранением выбрать соответствующую опцию.

2. Непосредственно в самом справочнике заполнить необходимое поле и нажать кнопку «Добавить».

Сервис.

Настройки пользователя.

Для входа в этот пункт, в меню выбрать «Сервис» — «Настройки пользователя»

Данная опция позволяет:

— просмотреть информацию о сертификате пользователя, сроке его действия;

— просмотреть и в случае необходимости изменить путь к ключам пользователя. Путь к ключам должен состоять из Х:\\.keystore, где:

Х – буква носителя информации, на котором хранятся ключи,

:\\ — обязательный параметр,

.keystore – каталог, в котором хранятся ключи пользователя;

— изменить язык интерфейса системы (в настоящее время доступны русский и украинский языки);

— получить информацию о количестве виз данного пользователя.

00026

Все остальные поля настроек, настоятельно рекомендуется не корректировать, т.к. это может привести к ошибкам в работе системы.

Смена пароля.

Данный пункт меню предназначен для смены пароля пользователя на вход в систему. Для входа в эту опцию, в меню выбрать «Сервис» — «Смена пароля». После выбора данного пункта меню откроется форма для смены пароля.

00027

Для смены пароля пользователя, необходимо ввести пароль, который пользователь использует в настоящий момент, а затем ввести новый пароль, завершить смену пароля путем повторного ввода (подтверждения) нового пароля и нажатием кнопки «Применить». Следующий вход в систему осуществлять уже с новым паролем пользователя.

В настоящее время (на момент написания инструкции (июль 2004г.)), срок действия пароля пользователя установлен 210 дней, через 150 дней после первого входа пользователя, система будет выдавать предупреждение о необходимости смены пароля. Если пользователь не осуществил смену пароля на новый, на 211 день его учетная запись будет блокирована.

ВНИМАНИЕ!!! Срок действия паролей пользователей, может быть изменен по инициативе банка.

На главную (работа с выписками и корпоративными картами).

Данный пункт меню предназначен для получения информации об остатках на счетах клиента, формирования выписок и работы с корпоративными картами (Blits Business Card). Для успешной работы с данной опцией необходимо ознакомиться с информацией расположенной ниже и в случае необходимости произвести соответствующие настройки.